全球最大的比特币交易所 Mt.Gox 寻求合法地位

作为全球最大的比特币交易平台，日本公司Mt.Gox占全球比特币交易量的70%，注册用户超过50万。今年5月，其交易规模达到1.32亿美元，比特币兑美元汇率一度飙升至1:266的峰值。

TIBANE CEO Mark Karpeles 告诉《第一财经周刊》，Mt.Gox 的立竿见影的成功在于口碑的积累——它是最早的比特币交易平台之一；黑客攻击后升级的安全措施目前看起来不错；它一直试图使交易合法化；它扩大了比特币的支付范围。

TIBANE 是 Mt.Gox 的母公司。Mt.Gox 是 Karpeles 从“电驴之父”Jed McCaleb 手中买下的。那时，它还是一个个人主页状态的交易平台。在收购Mt.Gox之前，TIBANNE主要从事域名和托管业务。TIBANE的办公室位于日本时尚年轻的涩谷区，全公司15名员工基本服务于Mt.Gox。Mt.Gox 对每笔交易收取 0.6% 到 0.25% 的费用，贡献了公司 99% 的利润。

比特币诞生于 2008 年 11 月，最初只是一小群密码学家和程序员讨论和使用的电子货币。起初，这些极客使用计算机运行特殊的数学算法来获取比特币，这种方法称为“挖矿”。比特币的价值也低得离谱，早期的交易记录显示，10,000 比特币只能买两个棒约翰的比萨饼。

“比特币的流行源于大型网站，如 WordPress（一个在网络上发布信息的免费平台）和 Reddit（一个专注于用户生成的新闻链接的社交新闻网站）开始支持比特币支付，”Karpeles 说。

WordPress 和 Reddit 分别于去年 11 月和今年 2 月开始支持比特币支付。今年 2 月至 4 月，Mt.Gox 用户增长最快的三个月，分别增加了 2 万和 7 万用户。而 100,000，最活跃的地区是美国和英国。

这是 Karpeles 一年前开始慢慢做的事情。他希望扩大比特币支付的范围，吸引新用户参与比特币交易。他让 Mt.Gox 支持在这些网站上付款。

Karpeles 也考虑过线下实体店，但基于操作的便利性，他选择了线上起步。

在与这些网站谈判的同时，Karpeles 正在开发线下支付业务。他希望比特币最终能像日本的一张名为“Suica”的交通卡，不仅可以乘坐电车和新干线，还可以在书店和便利店买书时刷卡。

“先忽略流量，但我希望它可以在便利店的‘Suica’之类的商店中使用。我目前正在与一些日本公司进行谈判，结果将在大约两个月后公布，”卡佩莱斯说。

Karpeles 是一名在日本的法国侨民，于 2009 年创立了 Mt.Gox 的母公司 TIBANNE。

起初，Mark Karpeles 并不认识 Jed.McCaleb 和他的 Mt.Gox，但在 2010 年 9 月，他们偶然进入了 Karpeles 的视线。当时，Karpeles 的客户想用比特币支付相应的费用。当时，Karpeles 有一个想法：比特币交易可能会成为一项有利可图的业务，而真正从事比特币和真币兑换的公司很少，于是他开始联系 Jed。麦卡勒布。

经过大约 4 个月的谈判，Karpeles 于 2011 年 3 月收购了 Mt.Gox。接手时，Mt.Gox 2 月份的交易量仅为 36 万比特币，按当时的汇率计算仅为 3 美元2.9 万美元.

Karpeles当时没想到Mt.Gox会有现在的规模，但认为这可能是一个利润增长点，所以他想看看。

为了让 Mt.Gox 更像一个专业的交易平台，Karpeles 接手后立即进行了改造。在第一阶段，他重写了系统的核心，将交易支持的货币范围从只有美元变成了美元、欧元、加元、澳元等10多种货币。紧接着，他设计了一个新的网站页面，因为原来的类似个人主页的页面太简陋了。

这两个阶段并没有花费他多少精力和时间，只用了大约4个月的时间就完成了。在几乎同一时期，比特币的价值大幅上涨。同年2月9日，比特币价格突破1美元；此后一路飙升，当年 6 月 8 日中国什么时候关闭比特币交易网站，1 个比特币在 Mt.Gox 上的价格高达 3 美元1.91 美元。

黑客随后开始针对比特币交易平台发起攻击，Mt.Gox自然难逃被攻击的命运。黑客攻击真的让 Karpeles 感到惊讶。2011 年 6 月中旬，黑客在 Mt.Gox 获取用户数据，生成大量订单，交易价格为 0.01 美元（当时的交易价格约为 17 美元），并“倾销”其他人账户中的资金。比特币，然后用自己的账户接单。

马克·卡佩莱斯发现后赶紧关闭了交易中心。幸运的是，最终只丢失了 2000 个比特币。但其他几个交易平台就没那么幸运了。MyBitcoin 当时也因为这次攻击损失了价值 200 万美元的比特币；另一个知名平台 Bitcoinica 最终因两次攻击而关闭了其服务。

Mark Karpeles 和团队重新升级了安全系统，增加了动态密码（One-time Password），还支持智能手机和电脑的绑定。

从目前的结果来看，本次升级暂时成功，此后平台未遭遇大规模黑客攻击，这也是用户使用平台的主要原因之一。

尽管黑客不断攻击比特币交易平台，但依然没有阻碍人们对比特币交易的热情。

比特币交易有很多实物货币没有的好处。由于货币交易是使用分布在整个 P2P 网络节点上的分布式数据库记录的，因此双方用户可以直接进行交易，无需通过第三方。因为不需要第三方，所以交易费用大大降低，只需要0.01比特币。它还允许两方匿名交易。但这种好处只是理论上的。

比特币似乎是自由主义的产物。交易者信任数学算法，而不是中央银行。他们认为，他们的比特币资产不会因为央行等第三方拯救的超发货币而意外贬值。

这并不意味着比特币一定会升值。它没有任何可信度和价值的保证，例如与黄金挂钩。目前的上涨是由于市场对算法的信任和媒体的关注，但这种信任需要继续检验。2011年夏天，比特币大幅波动，在媒体的关注下中国什么时候关闭比特币交易网站，其汇率一度达到3美元1.91美元，随后跌破2美元。

但是，由于比特币的匿名性，很容易吸引监管。上个月，美国国土安全部扣押了 Mt. Gox 的 Dwolla 账户，因为 Karpeles 未能正确注册。Mt.Gox 于 6 月 20 日宣布，将在接下来的两周内暂停提取美元。因为它目前正在接受美国国土安全部的调查。

对 Mt. Gox 的调查是在国土安全部因涉嫌洗钱和无证经营汇款业务而关闭虚拟货币服务 Liberty Reserve 之后进行的。联邦特工发现用“LR 美元”很容易洗钱或购买毒品。

从今年 5 月底开始，Mt.Gox 要求验证用户身份。为防止洗钱，Mt.Gox 为未经身份验证的用户设置了每日 1,000 美元的交易限额。向公证人注册信息可以将限额提高到 10,000 美元，而通过公证人签发的公证证书，可以将限额提高到 100,000 美元。

“我希望能够以健康的方式开展业务，”Karpeles 说，他希望 Mt.Gox 的交易符合法规并具有政府认可的交易地位。

Mt.Gox 不再是极客的玩具，随着交易量和新用户的增加，它已成为普通投资者的交易平台。接受比特币支付的网站、公司和国家越多，它与实体经济的联系就越多。它需要遵循现实世界的一些规则，不再是少数人的乌托邦。

2011年夏天，工商银行关闭了比特币交易平台Mt.Gox的银行账户，理由是“Macaraja（MtGox在法国的实体）不是银行，但比特币是一种电子货币，电子货币由Macaraja. 是非法的。”

Mt.Gox 决心对这一决定提出质疑，就其在法国法律下的银行账户权利向 ICBC 提起上诉。Mt.Gox 认为，“比特币与其说是一种电子货币，不如说是一种非物质商品，例如软件。” 因此，MtGox 可以继续在法国经营比特币，因为法院无法判断比特币业务的性质。

虽然他逃脱了，但这件事加深了 Karpeles 遵守 Mt.Gox 交易的愿望。

随后，Karpeles 开始花费更多精力与各国监管机构接触，以了解政府机构的态度和看法。他首先接触的是日本金融厅；其次是英国金融服务管理局 (FSA) 和美国金融犯罪执法局 (FinCEN) 等。

复杂之处在于每个国家对比特币的定义不同。德国联邦金融监管局 BaFin 将其定义为商品；美国金融犯罪执法局将其定义为外围货币（Decentralized Currency）；日本金融厅认为它不是金融工具，因此暂时安全。

根据不同国家的法律，Mt.Gox 有时需要支付交易许可证费用。在美国，金融犯罪执法机构要求 Mt.Gox 向政府注册并支付 2500 万美元以获得交易许可证。Karpeles 表示，这笔款项最迟应在 2014 年到期。而且这个许可证在欧洲要便宜得多。Mt.Gox 只需向英国金融服务管理局支付 300,000 欧元即可获得欧盟通用许可证。Karpeles估计完成所有程序需要6个月。在日本，由于没有相关规定，费用为零。

Karpeles 认为，越来越标准化的交易是 Mt.Gox 相对于其他比特币平台的最大优势，交易许可可能会成为阶段性的竞争优势。“并非所有初创公司都愿意并且能够支付 2500 万美元，”卡佩莱斯告诉第一财经周刊。

许多这些看似“紧绷”的竞争者都获得了投资。去年9月，硅谷知名天使投资机构和个人，包括YC、Alexis Ohanian、Trevor Blackwell等，投资了比特币交易网站Coinbase，投资金额约60万美元。一个月前，Coinbase 又筹集了 500 万美元的 A 轮融资。

“我们不认为 Mt.Gox 是竞争对手，我们也不将自己定位为从比特币市场每日价格波动中获利的投机者的工具。相反，我们为那些希望创建对客户友好的在线钱包的普通消费者购买、存储和使用比特币。”Coinbase 工作人员 Olaf Carlson-Wee 回复“第一财经周刊”。

有趣的是，McCaleb 现在成立了一家新公司来发行 Ripple，这是一种基于比特币的改进货币，不需要“挖矿”，是比特币的竞争对手之一。

随着硅谷科技巨头发布的新玩意受到媒体的广泛关注，接受比特币支付的产品和服务范围不断扩大，玩家甚至用比特币购买了保时捷跑车。也有越来越多的“矿工”在“挖矿”，因为算法本身的速度目前恒定在10分钟生成25个比特币，几十万的矿工平分秋色，少得可怜。同样由于算法的限制，比特币数量上限为2100万，这意味着挖矿已经成为越来越难获得比特币的方式。

比特币玩家不得不求助于像 Mt.Gox 这样可以兑换真实货币的交易平台，并使用汇率来投资或投机比特币。

Karpeles 告诉《第一财经周刊》，比特币不再是通过“挖矿”获得，而是通过 Mt.Gox 等平台进行交易。

但是，比特币想要流行起来，摆在这些平台面前还有很多问题需要解决。比特币本身的原理晦涩难懂。Karpeles 曾数次前往金融服务大厅，让官方了解“为什么 25 个比特币会在 10 分钟内产生”。这个概念对于普通用户来说也不容易。

比特币的安全性也可能吓跑普通用户。近日，金山安全中心宣布截获国内首个比特币挖矿木马。该木马伪装成热门青春励志电影《中国合伙人》的源头，黑客控制中毒电脑制作比特币牟利。其他人使用 Mt.Gox (mtgox.com) 等域名创建了网络钓鱼网站：Mtgox.org、mtgox.co.uk 和 mtgox.net。

Karpeles 仍然对比特币充满信心，“我们正在当前的货币体系和比特币之间架起一座桥梁，”他说。