比特币可能具有什么法律性质？警惕许多危险

由于国情不同，而比特币未来的发展趋势尚不明朗，无论是完全禁止还是允许在一定范围内等同于货币使用，都可以找到足够的理由来支持它。世界主要国家（或经济体）对比特币的态度各不相同，我国完全禁止比特币交易。

最重要的不是比特币能否替代目前各国的法定货币，以及它未来的市场价格，而是它的底层技术，对区块链的“去中心化”概念有多大的影响。

长期以来，互联网上的交易不得不依赖金融机构作为受信任的第三方来处理电子支付和结算问题。这一局面在比特币出现后被打破。

随着互联网向价值互联网的演进，人们开始尝试通过数学算法在双方之间建立信任关系。比特币是基于密码学原理而非信用建立的，因此任何达成协议的参与者都可以直接使用它进行支付，而无需任何第三方信用机构的干预。但是，比特币能否被视为法律意义上的财产，法律能否承认比特币的合法性？

比特币具有财产属性

在比特币系统中，交易信息和数据以文件的形式永久记录，每个文件就是一个块。每个区块的第一笔交易都是专门的，这会产生一种新的电子货币，比特币，由区块的创建者拥有。

当然，区块的创建者并没有免费获得比特币，而是付出了相应的代价。需要使用具有相当计算能力的计算机，投入固定的时间，消耗一定的电能。而且，根据比特币技术的编程设计，越难获得比特币，消耗的能量就越多，这意味着通过计算获得比特币的成本更高。这与消耗资源开采黄金并将黄金注入流通非常相似。

通过“挖矿”行为获得比特币，从法律上看，应该属于获得产权的原始基础上的劳动生产。在承认数据权利的前提下，应承认其合法性。

物权法第二条第二款规定：本法所称不动产，包括不动产和动产。法律规定权利为物权客体的，从其规定。《民法通则》第一百二十七条规定，法律对数据和网络虚拟财产的保护有规定的，从其规定。所有这些都为承认类似于以“挖矿”比特币形式获得的数据权获取方式的合法性保留了立法空间。

参与比特币网络意味着接受比特币的运行机制，这是最基本的协议。比特币协议不是民法上两方之间的契约，而是一种共识机制。在这个机制中，每个参与者都具有平等的地位、平等的权利和义务，相互信任，所有的交易都是可以看到和透明的。

尽管这些信息和数据存在于虚拟空间中，但由于其典型的财产内容，它们可以成为所有权对象。一是比特币受特定主体控制和支配。每个交易方都有一个唯一的地址，并自动生成一对密钥——一个私钥和一个公钥（公钥/私钥）。所有者通过私钥控制比特币。第二个是比特币所有权是排他性的。比特币虽然可以分成不同大小的股份，但在这一份股份中只能有一种所有权，这符合“一物一权”的基本法律原则。所有权是世界的本质，任何其他人都有不侵犯它的义务。三是比特币的公信力原则。在比特币区块链上，所有数据和交易信息均已完整记录，无法修改。通过使用区块链技术，比特币实现了所有所有权和交易信息的透明公开，不再需要传统物权法中的公示和信托方式，可以实现保护第三方信托利益的制度（亲属）。目的。

比特币不是“庞氏骗局”

自出现以来，比特币作为一种新型的庞氏骗局或金字塔骗局，一直受到很多人的质疑。人们对新事物持谨慎态度是可以理解的，尤其是昂贵的未知事物。

但从比特币的运行机制和实际效果来看，并不是庞氏骗局。原因如下：一是比特币系统的规则和运行机制是公开透明的。比特币系统中的所有信息都是真实可靠的，没有人可以操纵它。其次，获得比特币需要实际的经济成本。第三，比特币具有很高的使用价值，其价值取决于市场需求。人们可以通过比特币这种存在于网络空间的虚拟货币，轻松完成“网上”交易的支付行为。目前，许多国家和地区的实体店已经开始接受比特币。第四，比特币为社会贡献了一项非常有价值的底层技术——区块链，

以下是世界银行的观点：人们往往害怕自己不了解的事物，盲目攻击听起来是对的，但他们同样无知。比特币显然不属于“庞氏骗局”的定义，其主要价值可能在于为中央银行提供有关电子货币未来的教训，以及如何提高效率和降低交易成本。

警惕比特币可能造成的危险

从比特币的运行机制来看，由于其去中心化、匿名性、访问方式等特点，可能会在以下几个方面造成危害：

首先，很容易成为犯罪的工具。比特币账户是匿名的，外界无法知道其持有人是谁，这受到有洗钱需求的犯罪分子的青睐。

二是扰乱一个国家（或地区）的外汇管理秩序。比特币交易不受任何中央银行控制，也不需要商业银行的信用背书。通过位于不同国家（或地区）的比特币交易平台买卖比特币，实现不同法币的兑换和流出，可以成功绕过任何国家的外汇管制。

三是冲击法币制度。从理论上讲，虽然比特币设计了数量上限，但不会对现有法币造成太大影响，反而会诱导其他类似数字货币出现。

第四，大量社会资源被浪费。比特币被诟病的另一个重要原因是它要花很多钱。“挖矿”是最初获得比特币的唯一途径。根据它的程序设计，越难挖矿，意味着更多的时间和更多的计算能力。

政府对比特币监管的态度

从目前世界各国政府对比特币的态度来看，很少有人贸然将其认定为庞氏骗局或其他金融骗局。由于国情不同，而比特币未来的发展趋势尚不明朗，无论是完全禁止还是允许在一定范围内等同于货币使用，都可以找到足够的理由来支持它。从世界主要国家（或经济体）来看比特币交易是违法，主要有以下几种做法：

1、承认比特币的法律地位，使其在一定程度上具有货币功能。

德国政府一直对比特币持较为积极的态度，承认其合法地位，并认为它属于“私人货币”的范畴。早在 2013 年，德国财政部就将比特币指定为“记账单位”，这意味着它可以用于该国的税收和交易目的。比特币在日本被认为是合法的“加密数字货币”，许多商家接受它作为支付方式。日本在2016年修改《资金结算法》时，专门设置了第三章之二“虚拟货币”。从这种立法方式来看，虚拟货币主要用作结算和支付手段，对虚拟货币交易机构制定了明确的监管规定。日本' 我们处理比特币交易的方法是采用基于许可证的管理方法。在以中国为代表的国家禁止虚拟货币兑换的前提下，日本也因此成为全球ICO的热点。

2、不认为比特币具有货币属性，但承认它具有一定的财产价值。

英国没有明确界定比特币的法律地位，但也没有禁止比特币交易。帝国理工学院的 Cathy Mulligan 博士说：“在英国，比特币实际上被视为私人货币。如果你尝试用比特币兑换英镑，你将不会被收取比特币价值的增值税。” 美国对比特币的态度更加微妙，正在经历从激进到谨慎的转变。美国财政部、证监会等联邦监管机构多次发表意见，认可比特币对社会的创新贡献，支持其发展。但自 2017 年以来，由于比特币的急剧崛起和 ICO 的普及，他们已经开始警告投资者警惕数字货币的风险，并对其未来的发展保持谨慎。从美国联邦政府和州政府的角度来看，比特币被认为是具有投资价值的金融工具或证券，但不能被视为与美元等值的货币。2014 年 3 月 25 日，美国国税局 (IRS) 发布了一份文件，正式对比特币征税。

3、不承认比特币的法律地位，完全禁止其交易。

中国政府对比特币的监管也经历了从放任到全面禁止的过程。2017年9月，中国人民银行等七部门发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。比特币交易在中国被完全禁止。在中国运营的比特币交易平台立即宣布将停止所有交易业务。中国人民银行副行长潘功胜援引法国KEDGE商学院教授埃里克·皮切特的话说，比特币泡沫只是疯狂投机的最新化身，没有人能够预测投机风险的持续时间以及顶部将在哪里。

然而，完全拒绝比特币可能不是最好的选择。一个典型的例子是“firedcat”（Firedcat，比特币论坛上的背心）事件。2012年7月，烤猫在深圳成立Bitfountain公司进行“虚拟IPO”发行，以0.1比特币的价格募集160,000股用于挖矿和开发Asic矿机。这种行为原本涉嫌非法集资，但由于比特币在中国不被视为一种货币，因此无法确定这种行为是非法集资。

比特币本质的“货币身份”关键

早在 1992 年比特币交易是违法，长期为英特尔公司工作的美国科技和政治作家蒂莫西·C·梅 (Timothy C. May) 就提出，国家不能因为担心国家安全和担心社会解体而让秘密无政府状态无限期蔓延。，当然会尝试减缓或阻止这项技术的传播。从这个角度来看，政府对比特币的谨慎态度更容易理解。

美国货币政策专家米什金认为，货币（money，也指货币供应量）是指任何被人们广泛接受的作为购买商品和服务，或用于偿还债务的支付活动的东西。从货币发展史来看，货币作为支付手段的功能源于人们对货币的普遍接受。法币无非是国家公权力赋予一国之内某种货币的货币。

比特币不是法定货币，不具有强制力，这意味着公众一般没有义务接受它作为货币。但是，比特币不需要第三方信用的支持。只要各方明确承认比特币的货币地位，它就可以在具有“货币识别”的群体内或各方之间等价于法定货币。权利和义务的关系。如果当事人之间没有“货币识别”，则可视为无形资产，按照物权法规则处理。在不存在虚构事实、隐瞒信息、当事人未履行披露义务的情况下，上述规则应属于私法上的自我责任范围。

比特币出现后，其价值和现实意义不断受到人们的质疑。但这并不影响其对传统货币体系和货币理论乃至其他政府监管领域的巨大影响。最重要的不是比特币能否替代目前各国的法定货币，以及它未来的市场价格，而是它的底层技术，对区块链的“去中心化”概念有多大的影响。变化已经开始，我们必须积极应对。

（作者：中国社会科学院法学研究所）