120亿洗钱通辽警方破获一起利用虚拟数字货币洗钱巨额案

张树贤/证券时报

又一起虚拟货币交易洗钱案告破，涉案金额高达400亿元！

9月26日，湖南省衡阳县公安局通报，破获“9.15”特大洗钱犯罪集团案。 电信诈骗案件300多起。

我国破获多起虚拟货币洗钱案

根据湖南省衡阳县公安局披露的信息，“2021.9.15”专案组从刘某被骗780万元入手，深入研判，细致侦查。 等地多次开展网络追缴行动，全链条捣毁以洪某某为首的洗钱犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人93名，捣毁洗钱、跑点窝点10余个，缴获手机、电脑100余台卷入此案，并扣押他们。 冻结涉案资金3亿元，为被害人追回经济损失780万元。

经查，2018年以来，以犯罪嫌疑人洪某某为首的犯罪团伙先后与国内多个城市的收付点取得联系，将涉及诈骗、赌博的犯罪资金兑换成虚拟货币，再套现为美元进行洗钱。 . 白某，最终利用多家国内公司，利用非法汇款的方式，将资金交付给其他出资人，从中获取不法利益。 该犯罪集团利用虚拟货币交易洗钱金额高达400亿元。

目前，犯罪嫌疑人洪某某等93人已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。

近年来，我国破获了多起虚拟货币洗钱案件：青海省海西州公安局捣毁了利用虚拟货币“跑分”洗钱犯罪团伙，涉案资金流5000余万元； 内蒙古自治区包头市公安局稀土高新区公安局破获一起利用虚拟货币跑分洗钱案，涉案金额8000余万元...

据公安部发布消息，2021年，针对虚拟货币洗钱新渠道，全国公安机关共破获相关案件259起，没收虚拟货币价值超过110亿元。 .

今年4月，公安部刑侦局局长刘忠义在国新办新闻发布会上表示，随着打击力度的不断深入，公安部出现了一些新变化、新特点。电信和网络诈骗犯罪。 其中，从资金渠道来看，传统三方支付和公众账户洗钱占比下降，大量跑分平台和数字货币被用于洗钱，尤其是使用USDT（ USDT）危害最大。

继续打击境内虚拟货币交易炒作行为

9月26日晚间，中国人民银行发文称，继续打击境内虚拟货币交易炒作行为，中国境内比特币交易量占全球比重大幅下降。 严厉打击非法集资行为。 五年来，共查处非法集资案件2.5万件。

虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。 多年来，我国不断加大打击力度。

2021年9月，中国人民银行发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，全面禁止与虚拟货币结算相关的服务和提供交易者信息，从事非法金融活动将被依法追究刑事责任。追究刑事责任。

《通知》重申，与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。 开展法币与虚拟货币兑换业务，虚拟货币间兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等提供信息中介和定价服务。严禁非法买卖代币券、擅自公开发行证券、非法经营期货、非法集资等非法金融活动，依法坚决取缔。 实施相关非法金融活动，构成犯罪的盐城近期破获比特币诈骗，依法追究刑事责任。

《通知》强调，金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供开户、资金划转、清算结算等服务，不得将虚拟货币纳入抵押品范围，不得不进行与虚拟货币相关的交易。 保险业务可将虚拟货币纳入保险责任范围盐城近期破获比特币诈骗，发现违法违规线索应及时向有关部门报告。

同时，参与虚拟货币投资和交易活动存在法律风险。 法人、非法人组织或自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗，相关民事法律行为无效，由此造成的损失由其自行承担； 涉嫌扰乱金融秩序、危害金融安全的，由有关部门依法查处。

《通知》发布前，中国人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务的问题约谈了部分银行和第三方支付机构。 中国人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯人民群众财产安全。 各银行和支付机构不得为相关活动提供开户、登记、交易、清算、结算等产品或服务。 各机构要全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节； 分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型，有效提升监测识别能力。

海外也在加紧打击虚拟货币洗钱活动

不仅是我国，世界上很多国家也在打击利用虚拟货币洗钱等犯罪活动。

美国当局于 2 月逮捕了摩根、她的丈夫和共同被告 Ilya Lichtenstein，指控这对夫妇从加密货币交易平台 Bitfinex 洗钱数十亿美元。

印度执法局今年8月表示，已冻结印度最大加密货币交易所WazirX 6.467亿卢比（5484万元人民币）的银行资产。 印度执法机构发现，WazirX交易所通过购买加密资产，积极协助约16家金融科技公司参与洗钱活动。

为了打击利用虚拟货币进行洗钱活动，许多国家已经出台或计划出台相关法律法规。

9 月 23 日，英国出台了新的反洗钱法案，旨在赋予执法机构更大的权力，可以扣押、冻结和追回用于洗钱、毒品和其他犯罪活动的加密货币。

9 月 16 日，美国白宫发布了加密货币监管框架，包括金融服务业应如何发展让跨境交易更容易，以及如何打击数字资产欺诈等。

越南国家银行也在今年8月表示，将加强对虚拟货币市场的监管以防范洗钱风险，并正在就是否将虚拟货币纳入反洗钱法进行全面研究。